U današnje vrijeme sve više se susrećemo s motiviranijim i sposobnijim sustavima online prevara. Prateći medije primijetio sam da broj oštećenih osoba (bilo pravnih ili fizičkih) putem e-komunikacije, raste uznemirujućom brzinom. Ispričao bih vam jednu situaciju koja je skoro završila po štetu klijenta.
Prije nekog vremena na termin financijskog savjetovanja mojem kolegi stigao je klijent radi redovnih radnji. Na kraju savjetovanja klijent koji inače ne živi u Hrvatskoj molio je za pomoć oko osiguranja transakcije online kupnje robe. Kolega je mene pozvao, s obzirom na ekspertizu kod otkrivanja sustava prevara i razotkrivanja ilegalnih sustava poslovanja.
Klijent je izrazio zabrinutost neshvaćanjem osiguranja plaćanja putem online kupovine preko eBay.com, te tražio za pojašnjenje i mogućnost nadosiguranja plaćanja putem Interneta. Već neko vrijeme klijent je s potencijalnim prodavateljem održavao korespondenciju vezano za predmet kupnje. Naime predmet kupnje je oprema za centralno grijanje. Prodavatelj navodno se odselio s prethodnog boravišta i zbog preseljenja, iz kuće u stan prodaje, sad nepotreban dio sustava za grijanje. Klijent je bio vrlo zadovoljan ponuđenim i ponudio se da će osobno preuzeti predmet s obzirom na to da živi susjednom gradu. Ali prodavatelj je inzistirao da se predmet šalje kurirskom službom. Klijent je pristao na takav aranžman i dobio je potvrdu o narudžbi putem eBaya.
U tom trenu nama nije bilo sve jasno u čemu je problem kod kupnje, jer eBay osigurava svoje kupce do određenog iznosa od prevara. U sljedećim koracima situacija postaje jasnija. Kako je klijent sa sobom imao isprintanu potvrdu narudžbe nismo niti u jednom trenu pogledali komunikaciju na nekom računalu. Molili smo klijenta da nam da pristup svojoj elektroničkoj pošti kako bi provjerili tijek korespondencije. Naime preko ispisanog dokumenta koji slijedi jednu ozbiljnu formu nismo mogli doći do zaključka, ali nam je podatak o plaćanju na račun fizičke osobe u Republici Italiji dao veliku dozu nepovjerenja prema ovom slučaju.
Provjerom elektronske pošte ustanovili smo da klijent uopće nije pristupio webu eBaya već putem nacionalnog aukcijskog servisa,ali je prodavatelj njemu ponudio kupnju preko „eBay-a“ gdje je zapravo maskirana email adresa te bez klijentovog pristupa eBayu poslana mu je ponuda u obliku dokumenta u PDF formatu. Vjerodostojnog izgleda i odgovarajućeg sadržaja, ponuda bi vrlo lako zavarala manje iskusnu osobu. Analizom elektroničke pošte i samog PDF dokumenta saznali smo da koriste sofisticirane oglase za predmete koji nisu roba široke potrošnje već specijalistički predmeti gdje osobe koje ih kupuju neće instinktivno posumnjati u valjanost oglasa već više u kvalitetu ili stanje predmeta. Također smo naišli na više sličnih oglasa koji su dijelili pozadinu ili neki dio objekta te na temelju toga zaključili da se radi o više oglasa od iste skupine ljudi. Sve napravljeno s ciljem prevare građana EU. Pretragom imena osoba koje smo izvukli s elektroničke pošte, bankovnog računa i oglasa naišli smo samo na jedno spominjanje kašnjenja u isporuci predmeta.
Organizatori ove prevare su napravili specijalne račune elektroničke pošte s nazivima domena koje sugeriraju ozbiljnost i vjerodostojnost te povezanost s originalnom aukcijskom kućom eBay.com.
Zanimljivo je da je najveća izloženost toj skupini ime i prezime fizičke osobe na koju glasi bankovni račun u jednoj talijanskoj banci, koja po mojem mišljenju je slaba karika cijele operacije.
Po saznanju svih gore navedenih činjenica klijent je izrazio zahvalnost za spašavanje njegovog obraza i novca, također smo obavijestili respektabilne servise o prevarantskim radnjama na njihovim servisima.
U sljedećem članku osvrnut ćemo se na nove MLM-ove koje koriste kripto valute i cloud rješenja za svoje Ponzijeve sheme.
