Za razliku od prošle godine, u kojoj su obvezni mirovinski fondovi ostvarili rekordne prinose (od osam do 14 posto), u prvih šest mjeseci ove godine polučili su prilično skromne rezultate. Imovinom uplaćenom za buduće mirovine najbolje su upravljali menadžeri AZ fonda, a najmanje uspješni bili su u Raiffeisen OMF-u koji je svojim članovima izgubio 103 milijuna kuna. Četiri obvezna fonda u koje mirovinski doprinos uplaćuju svi zaposleni (II. mirovinski stup) u prvom polugodištu su svojim članovima zaradila samo 190 milijuna kuna što je zanemariv iznos u odnosu na golemu imovinu kojom upravljaju.
U ovogodišnjem sušnom razdoblju najbolje su našim budućim mirovinama upravljali menadžeri AZ Fonda. Oni su uspjeli uvećati vrijednost imovine za 1,42 posto odnosno za 237 milijuna kuna. Krajem lipnja najveći ‘mirovinac’ upravljao je mirovinama 600.614 članova vrijednim 21,7 milijardi kuna. U prvih šest mjeseci imovina mu je porasla 1,17 milijardi kuna, od čega se na uplate članova odnosi 930,85 milijuna kuna.
Na drugom mjestu po uspješnosti je PBZ/CO fond, koji je zabilježio rast vrijednosti obračunske jedinice od 0,82 posto. U prvom dijelu godine gotovo 300.000 članova uplatilo je 421,4 milijuna kuna, a imovina trećeg po veličini mirovinskog fonda krajem lipnja dostigla je 8,8 milijardi kuna. Od ukupnog rasta imovine koji je iznosio 455,8 milijuna kuna samo 34,4 milijuna kuna odnosi se na zaradu.
Predzadnji po ostvarenom rezultatu je Erste Plavi s kapitalnom dobiti od 0,62 posto odnosno 21,2 milijuna kuna. Najmanji ‘mirovinac’ broji 257.443 člana koji su uplatili 324,2 milijuna kuna, a zajedno sa zaradom ukupna imovina mu je porasla za 345,3 milijuna kuna, na 7,2 milijarde kuna.
Najslabiji učinak imao je Raiffeisen fond, koji je u prvih šest mjeseci pretrpio pad vrijednosti udjela od 0,29 posto. Drugi po veličini fond skrbi o imovini 514.283 članova koji su u prvih šest mjeseci uplatili 727,46 milijuna kuna. Istovremeno, ukupna imovina mu je porasla 624,2 milijuna kuna, što znači da je u promatranom razdoblju svojim članovima izgubio 103,26 milijuna kuna.
Prinosi fondova na godišnjoj razini (u zadnjih dvanaest mjeseci) i dalje su impresivni. Najuspješniji Erste Plavi rastao je 10,13 posto, na drugom mjestu je Raiffeisen s prinosom od 9,18 posto, slijedi AZ fond (+8,88 posto), a na začelju je PBZ/CO sa zaradom od 7,23 posto.
Dugoročno najuspješniji su pak AZ i Erste Plavi, koji su od početka rada 2002. godine ostvarili prosječni godišnjim prinos od 5,59 posto. Na trećem mjestu je Raiffeisen (+5,19 posto), a na začelju je PBZ Croatia osiguranje s prosječnom godišnjom zaradom od 4,49 posto.
Ukupna neto imovina obveznih mirovinskih fondova krajem lipnja 2013. iznosila je 53,7 milijardi kuna. Najveći dio kapitala koji svakog mjeseca uplaćuju članovi (čak 64,5 posto ili 35,1 milijardu kuna) uložen je u državne obveznice, što je znatno iznad minimalnog zakonskog limita, prema kojem se u hrvatskim državnim obveznicama treba držati najmanje 50 posto imovine.
U dionice, pretežno domaće, fond menadžeri su plasirali 19,8 posto kapitala, a ostatak je raspoređen u korporativne obveznice, udjele u investicijskim fondovima i depozite.
