Predstavnici fondova podsjetili su na dva ključna postignuća mirovinske reforme – stvorena je nova nacionalna štednja koja danas iznosi već više od 36 milijardi HRK, te sa svakim mjesecom raste. Također stvoren je koncept osobnih računa na koje se uplaćuju mirovinski doprinosi osiguranika, koji predstavljaju osobnu, nasljednu imovinu.
Nakon devet godina rada, ostvaren je prosječni godišnji prinos od 5,27 %, dok je anualizirana stopa inflacije u istom periodu bila 2,68 %, što daje realni prinos od 2,59 %.
Na početku provođenja reforme isticalo se da bi bilo dobro kada bi obvezni mirovinski fondovi ostvarivali prinose od oko 2 % iznad stope inflacije.
Sa ovakvim prinosima fondovi su svojim osiguranicima do prosinca 2010. godine ostvarili ukupno 5,12 milijardi HRK nove vrijednosti, odnosno zarade.
Naknade – među najnižima u regiji
Vezano uz troškove II stupa, o kojima se često govori, a najčešće pogrešno, fondovi su od početka rada naplatili 1,43 milijarde HRK naknada. Pri tome, naknade koje naplaćuju hrvatski obvezni mirovinski fondovi među najnižima su u regiji.
Odgovarajući na ocjene i procjene očekivanih mirovina članova II stupa, u nastavku su opisana dva člana mirovinskog fonda:
– prosječan aktivan član jednog obveznog mirovinskog fonda rođen 1970. godine:
o prosječno mjesečno uplati 430,00 HRK
o do sada je uplatio 25.310,00 HRK
o trenutno mu je stanje na računu 28.066,00 HRK
o procijenjeno stanje na kraju radnog vijeka 451.000,00 HRK
o očekivana mirovina iz II stupa 1.810,00 HRK
o što daje sadašnju vrijednost te mirovine 870,00 HRK
– aktivan član istog godišta (1970.) koji spada u gornjih 10 % članova po stanju na računu:
o prosječno mjesečno uplati 940,00 HRK
o do sada je uplatio 77.490,00 HRK
o trenutno mu je stanje na računu 85.772,00 HRK
o procijenjeno stanje na kraju radnog vijeka 1.070.000,00 HRK
o očekivana mirovina iz II stupa 4.300,00 HRK
o što daje sadašnju vrijednost te mirovine 2.050,00 HRK
Usporedba stupova
Kada bismo očekivane sadašnje vrijednosti tih mirovina ( 870,00 odnosno 2.050 kuna) pomnožili sa četiri, što bi bio slučaj da je ukupno 20% doprinosa uplaćivano u II stup, mirovina prosječnog člana rođenog 1970. godine iznosila bi 3.480 kuna.
Usporedbe radi današnja prosječna mirovina iz I stupa iznosi 2.162,63 kune.
Sumirajući rezultate oni bi bili sljedeći:
1. Mirovinskom reformom 2001/2002 stvoren je robustan, pravedniji i održiviji novi mirovinski sustav,
2. Obvezni mirovinski fondovi ispunili su i nadmašili zacrtane visine prinosa s početka mirovinske reforme,
3. Članovi obveznih mirovinskih fondova s vremenom će imati relativno veće mirovine iz II stupa nego iz I stupa,
4. Troškovi sustava mogu se kontinuirano smanjivati, što se i do sada činilo,
5. Sustav se može kontinuirano unapređivati (podportfelji, novi instrumenti, nove klase imovine…),
6. Doprinos fondova nacionalnoj ekonomiji već je sada značajan (zaduživanje države u zemlji, kunske obveznice, javne ponude, korporativni papiri), no to vrijeme tek dolazi, kako raste imovina pod upravljanjem obveznih mirovinskih fondova.